Los bancos en la gran mayoría de países se rigen por legislaciones particulares que están pensadas en limitar el riesgo al que se exponen y proteger de esta forma a sus depositantes, tanto particulares como institucionales o el propio estado. A mayor riesgo de su cartera los bancos deben generar mayores provisiones, por ende restringen el crédito o son extremadamente cuidadosos con éste.
